疫情影响下，保险产品的保障作用推动了民众对个险产品的需求，疫情防控的需要也让线上经营成了保险公司开展业务的主要途径。但不少保险公司在线上开展业务时会遇到以下问题：

1.在线上开展业务，保险代理人该如何拓展客户资源？

2.如何通过数字化工具管理庞大的团队，确保客户资源不流失？

在企业微信CRM个险数字新基建高峰论坛上，企业微信CRM提出了“个险的数字化解决方案”，通过与微信互通等能力，和保险公司一同探讨解决保险行业数字化转型路上的障碍。

从获客到交易完成，轻松构建服务闭环

选择一款合适的客户管理软件，是代理人更好开展业务的关键。

在传统的个险业务场景中，不少代理人通过电话短信或个人微信拓展客户资源，这些方式都面临着沟通成本过高、好友验证过期、缺乏丰富的客户管理工具等问题，无法帮助代理人更好地开展业务，导致潜在客户资源的流失。企业微信CRM要如何帮助代理人解决以上问题呢？

1.拓展新客源，企业微信CRM就可以

发掘新客源，是保险代理人开展业务的前提。相比以往上门推销或街头推广等方式，现在，保险代理人可使用企业微信“联系我二维码”制作线下物料，引导潜在客户用微信扫码添加企业微信好友。客户无须额外下载其他的APP且无须代理人手动同意即可添加成功，一次投放即可带来长期的客户资源拓展能力。

保险公司也可以给代理人分配名单，代理人通过电话沟通表达添加企业微信的请求，客户答应后线上代理人通过企业微信CRM发起申请添加客户的微信，与客户建立长期的好友关系。

2.丰富能力加持，轻松构建交易闭环

在添加好友初期树立专业形象，可以有效帮助代理人开展业务。保险代理人可通过企业微信CRM的“欢迎语”功能，提前配置好自我介绍、会员卡、优惠券、折扣链接等信息，自动发送给新添加的客户，配合企业微信CRM中的企业认证标签，树立专业的第一印象。

面对新客户对保险产品的疑问，保险代理人可以设置常见问题的自动回复，避免无效沟通的同时也可以确保标准化的业务解答，为后续签单提供保障。

此外，保险代理人还能通过客户群、客户朋友圈等功能实现产品推介，提高客户签单意愿。

客户初步表达购买意愿后，代理人也可使用企业微信CRM后台配置好的产品图册，帮助客户更详细地了解产品的相关细节，进一步提高购买意愿。

·平安人寿

平安人寿从2018年初开始使用企业微信CRM，目前开通人数已经有3.5W，活跃用户占85%，拥有10个自建应用，涵盖企业内部管理、客户管理、企业活动、企业资讯等不同类别。借助企业微信CRM，平安人寿的客户触达率从以前电话时代的50%提升至75%。

降本增效，保险公司代理人管理不再难

个险业务作为保险公司业务范围最广的渠道，有着庞大的代理人团队且人员流动性大，保险业务场景也不同于普通办公场景，代理人考勤情况复杂，如何管理和考核人数众多的代理人团队，是每个保险公司都避不开的问题。

1.“使用企业微信CRM后，忘打卡率降至1% ”

代理人时常需要外出开展业务，传统的考勤打卡并不适应保险业务场景。大部分情况下一对一的服务场景也让保险公司难以把控代理人服务质量。

对此，阳光保险选择通过企业微信CRM设置“考勤”功能，实现灵活打卡。同时，阳光保险还使用企业微信CRM的会议功能解决晨夕会、在线培训、营销战报等会议需求，线上触达不同地区的代理人团队，降低了保险公司的培训成本。

·阳光保险

以前，阳光保险代理人外出开展业务，忘打卡率高达10%，使用企业微信CRM后，忘打卡率下降至1%。同时，疫情期间，阳光保险每日通过企业微信CRM开会人数高达3万，企业微信CRM成为了阳光保险远程沟通与协同的重要工具，也支撑了阳光人寿、阳光产险的多场万人以上的培训。

对于代理人的服务质量，保险公司也能在企业微信CRM后台随时随地查看代理人服务客户的情况和私域流量运营工具运营的情况，量化考核体系，帮助代理人提高业务能力和水平。

2.优化离职客户继承，让客户资源不流失

以往，代理人都是通过个人微信添加客户，代理人离职则会导致保险公司客户资源的流失。现在，企业微信CRM的离职继承能力可以帮助保险公司避免离职人员带来的客户流失。

离职人员将客户交接给其他成员继续跟进时，备注描述等信息会一起同步给交接的代理人，帮助交接的代理人更快了解客户，让服务不中断，客户不流失。

而且，离职继承不需要客户手动确认，客户将在24小时后自动添加新接替的成员。这不仅降低了客户对员工离职的感知，也能大大降低客户的流失率。

如何抓住客群需求爆发和业务数字化转型的机会进一步提升业务，是每一个保险公司负责人都在思考的问题。企业微信也将继续和各大保险公司一起致力于保险行业个险业务数字化转型，通过丰富的产品能力，帮助保险公司和代理人进一步提高业务能力。

（文章来源：企业微信黑板报）