近年来随着金融科技的发展与消费者行为习惯的变化，保险业的传统发展模式，也被深深影响着。保险行业潜客获取信息的渠道逐渐移至线上，数字化体验也成为了消费者进行购保决策的重要依据。

 尤其是个险业务作为保险公司业务范围最广的渠道，一直面临着拓展客户资源和代理人管理的问题。针对行业痛点，企业微信给出了数字化解决方案。

 企业微信下的“新保险场景”

 在腾讯To B的战略布局中，企业微信就是连接B端企业的关键性窗口，是连接B和C的直接枢纽。 因此，企业微信的价值大致可以分为三种连接：第一个是企业内部的连接；第二个是企业与生态链上下游的连接，第三个就是与整个腾讯生态的连接。而企业微信帮助保险行业实现了保险公司、代理人、客户三端互联。

 企业微信SCRM在保险行业的运用，打破了传统保险公司渠道之间的边界，进一步强化了企业微信与个人微信的连接，即企业与顾客的连接，让客户能更好地体验保险公司的产品和服务。

 从高效拉新到多场景转化再到交易企业微信构建线上服务闭环

一、零接触式拉新，企业微信就可以

相较于以往保险行业上门推销或街头推广等方式，使用企业微信SCRM的“联系我二维码”更能方便代理人以此制作线下物料，从而引导潜在客户微信扫码添加好友，而且无需手动同意通过，且永久不过期。从而与客户建立长期好友关系，开启长期客户运营。

 当然保险公司也可以给代理人分配名单，代理人通过电话沟通表达添加企业微信的请求，客户答应后线上代理人通过企业微信发起申请添加客户的微信，与客户建立长期的好友关系。

  二、丰富能力高效加持，轻松构建交易闭环

企业微信SCRM支持保险代理人设置自我介绍、会员卡、优惠券、折扣链接等“欢迎语”信息以及常见问题的自动回复，配合企业微信中的企业认证标签，在提升沟通效率的同时树立专业印象，有效帮助代理人开展业务。

 此外，企业微信SCRM的客户群、客户朋友圈等功能实现产品推介，提高订单成交率。客户初步表达购买意愿后，代理人也可使用企业微信的产品图册，帮助客户更详细地了解产品的相关细节，进一步提高购买意愿。之后利用企业微信SCRM对外收款功能完成订单成交，形成完整的形成完整的线上服务闭环。

平安人寿从2018年初开始，目前已沉淀了3.5万名企业微信用户，其中活跃用户占85%，客户触达率从以前电话时代的50%提升至75%。

 降本增效，保险公司代理人管理不再难

一、使用企业微信后，忘打卡率降至1%

相较于其他行业，保险企业有着数量庞大的代理人、业务员、客户等各方人员，且流动性大，信息交错纵横。外出开展业务时不仅考勤情况复杂，服务质量也难以把控，因此，保险企业的人员管理工作非常繁重。

 针对人员管理问题，企业微信支持保险企业自行设置“考勤”功能，从而实现员工灵活打卡，高效提升企业人员管理及办公效率。

 同时，企业还可以使用“会议功能”，实现晨夕会、在线培训、工作布置等需求。企业微信的会议功能可以线上触达不同地区的代理人团队，实现不同业务系统的实时对接，满足跨系统的信息共享，从而降低保险公司的培训难度和成本。

 同时员工还可以通过通知、公告、应用多种方式获取有用信息，利用碎片化时间学习，实现自我提升。

 以前，阳光保险代理人外出开展业务，忘打卡率高达10%，使用企业微信后，忘打卡率下降至1%。同时，疫情期间，阳光保险每日通过企业微信开会人数高达3万，企业微信成为了阳光保险远程沟通与协同的重要工具，也支撑了阳光人寿、阳光产险的多场万人以上的培训。

二、优化离职客户继承，100%客户留存

以往，代理人离职往往带来保险公司客户资源的流失。现在，企业微信的离职继承能力则能解决这一痛点，保险公司可自行分配离职人员的客户，并将备注描述等信息同步给交接的代理人，让服务不中断，从而降低客户的流失率。

而且离职继承不需客户手动确认，客户将在24小时后自动添加新接替的成员。这不仅降低了客户对员工离职的感知，也能大大降低客户的流失率。

企业微信SCRM在微信生态里特别之处表现在“增信”和“增效”，对内可以实现内部组织沟通协作，对外可以直接连接用户。企业微信在不断提升应对保险行业数字化发展能力同时，主动拥抱数字化营销，从而实现科技对保险业务全流程的赋能！更多企业微信功能长按以下二维码了解！